Reksadana

MEMBACA FUND FACT SHEET REKSADANA – SUPER MUDAH

Belajar Membaca Fund Fact Sheet Reksadana?

Bagi investor reksadana, membaca fund fact sheet reksadana adalah sebuah kewajiban.

Tapi, sesuatu yang sifatnya wajib itu biasanya ribet banget.

Sama kayak perasaan kita pas disodorin secarik kertas A4 berisikan fund fact sheet yang dicetak dengan font halus-halus.

Bacanya sambil micing-micing sampai kepala terasa mau pecah. Apalagi bagi pemula yang nggak pernah ngeliatin fund fact sheet sebelumnya. Alamak!

Tapi tenang saja. Karna kali ini kita akan belajar cara membaca fund fact sheet anti ribet. cara membaca fund fact sheetOhya sebelum mulai membaca fund fact sheet reksadana, silahkan klik guideline cara investasi reksadana bagi pemula ini.

Guideline di atas saya tulis dengan komplitt banget. Kalo kamu kepengen investasi reksadana, baca tuntas nggak akan nyesal deh!

cara mudah membaca fund fact sheet reksadana

Pengertian Fund Fact Sheet Reksadana

Fund fact sheet reksadana merupakan secarik kertas berisikan informasi tentang sebuah produk reksadana. PENGERTIAN FUND FACT SHEET REKSADANAReksadana sendiri adalah investasi yang dikelola oleh Manajer Investasi untuk membeli sejumlah instrumen investasi dasar (saham/obligasi/deposito) dari dana yang dikumpulkannya.

Dengan mengintip sekilas pada lembaran fund fact sheet, kita akan mendapatkan gambaran besar tentang reksadana yang kita incar.

Karena reksadana adalah investasi yang sifatnya gabungan dari beberapa instrumen, kita nggak akan sanggup memahami seluruh komponen sebuah reksadana.

Apalagi informasinya pasti rumit, kompleks, berbelit-belit, hitungannya bikin pusing dan kita akan tertidur di tengah jalan.

Nah, di sinilah fund fact sheet mengambil tempat untuk menyederhanakan informasi yang ada.

Jadi komponen-komponen, kumpulan informasi, serta analisis yang super rumit itu dituangkan dalam format yang mudah dibaca dan valid bagi kita untuk membuat keputusan.

 

Contoh Fund Fact Sheet Reksadana

Berikut adalah contoh penampakan fund fact sheet reksadana.

MEMBACA FUND FACT SHEET REKSADANA

Jadi contoh fact sheet adalah seperti di atas. Dalam satu halaman akan ada chart dan biaya-biayanya.

Kalo kamu ketemu kertas yang isinya nggak komplit kayak di atas, artinya itu bukan fact sheet. Tapi bukan berarti harus identik sama ya.

Karna beda Manajer Investasi pasti beda format fact sheet-nya. Tapi informasi yang pasti selalu ada adalah : chart dan biaya-biayanya.

 

Dimana Mendapatkan Fund Fact Sheet?

Fund fact sheet reksadana dapat kita peroleh melalui :

1. Agen Penjual Reksadana

Setiap agen pasti memiliki fund fact sheet dari reksadana yang dijualnya, sama seperti agen properti yang punya brosur dari semua properti yang diperjualbelikannya.

Fungsinya adalah mempermudah mereka jualan dan mempermudah kita sebagai konsumen untuk membuat keputusan.

Oleh agen penjual reksadana, biasa kita juga diberikan prospektus reksadana. Berbeda dengan fund fact sheet yang isinya ringkas saja, isi prospektus biasa lebih berat dan kompleks.

Agen penjual reksadana terdiri atas :

  • Bank
  • Perusahaan Sekuritas
  • Marketplace online

mendapatkan fund fact sheet

2. Situs Manajer Investasi

Di setiap website perusahaan pengelola reksadana akan tersedia fund fact sheet yang mudah di-download dalam format PDF.

Biasa tersedia dalam bahasa Inggris dan bahasa Indonesia.

Kita tinggal pilih mau produk yang mana, bulan berapa dan versi ENG atau ID.

 

Sumber Informasi Tambahan

Bagi yang masih pemula dalam reksadana, juga disarankan bagi kita untuk selalu memantau harga melalui ketiga situs yang akan disebutkan di bawah ini.

Tujuannya adalah agar mendapatkan gambaran harga berupa tren naik turunnya harga reksadana yang sudah kita incar.

1. Bloomberg

Bloomberg merupakan situs berita berbasis di New York.

Untuk menghemat waktu, cukup ketik nama reksadana incaran ditambahkan dengan kata Bloomberg di search engine.

Jujur saja, ini adalah situs favorit saya.

Karena informasi yang disajikan begitu sederhana. Harga, tren naik-turun, return per tahun dan profile reksadana secara sekilas.

Kita juga diberi opsi untuk melihat chart harga selama 1 bulan, 1 tahun atau 5 tahun terakhir.

2. Infovesta

Infovesta merupakan situs lokal yang menawarkan informasi tentang harga reksadana.

Nilai lebih dari infovesta adalah adanya informasi perihal rating investasi untuk reksadana yang kita incar.

Sistem scoring dilakukan dengan membandingkan tingkat risiko dan return serta aspek-aspek lainnya yang sangat teknikal.

Hasilnya dalam bentuk bintang, dimana makin tinggi bintangnya makin bagus.

3. Bareksa

Bareksa adalah supermarket reksadana online.

Informasi di Bareksa hampir sama dengan informasi di Infovesta. Dimana Bareksa juga punya indikator reksadana dalam bentuk barometer.

Dan kita bisa membandingkan kinerja beberapa reksadana sekaligus.

Kalo pake aplikasi Bareksa, kita bisa dapatin informasi Top Reksa Dana berdasarkan kategorinya.

Jadi ada Top Reksadana Saham ataupun Top Reksadana Pasar Uang.sumber informasi tambahan

Tips Bonus :

  • Lihat informasi reksadana lebih mudah pake laptop. Karna gambarnya lebih full dan mata kita nggak perlu kerja keras luar biasa. Apalagi kalo mau lihat chart jangka panjang.
  • Saya juga suka melihat reksadana melalui Aplikasi Bibit. Karna hanya di sini ada indikator Expense Ratio, jadi kita bisa tahu seberapa efisien Manajer Investasi tersebut.

cara melihat fact sheet reksadana

 

 

Tujuan Membaca Fund Fact Sheet Reksadana

Mengapa perlu belajar membaca fund fact sheet reksadana?

  • Karna kita wajib memahami instrumen yang mau kita beli. 

Jangan mau habisin waktu dan uang untuk beli sesuatu yang nggak kita mengerti. Percayalah, saya sudah pernah belanja reksadana modal kepengen coba atau rekomendasi teman. Hasilnya BUNTUNG, guys!

  • Karna kita harus melihat kinerja manajer investasi

Nggak berarti satu produk merepresentasikan kinerja manajer investasi secara umum. Karna banyak MI yang sukses di reksadana produk obligasi tapi nggak terlalu sukses di reksadana saham. Begitu juga sebaliknya.

Tapi seenggaknya dengan membaca fund fact sheet reksadana, kita punya gambaran tentang cara kerja si Manajer Investasi ini.

  • Karna kita harus melihat kinerja reksadana 

Inilah intinya kenapa harus membaca fund fact sheet.

Dengan cari tahu gimana cara kerjanya si Manajer Investasi, barang apa yang dia beli dan cara kerja reksadananya, maka kita bisa dapatin gambaran kinerja reksadana tersebut.

tujuan membaca fund fact sheet reksadanaJangan sesekali mau beli reksadana tanpa tahu apa yang sedang kamu baca.

Kalo kamu nggak paham dan hanya bermodalkan cuap-cuap agen penjual maka tutup saja browser-mu dan pergilah tidur siang.

Percaya sama saya, lebih berfaedah tidur siang daripada berinvestasi saat kamu nggak ngerti.

 

Komponen Fund Fact Sheet Reksadana

Setelah mengerti beberapa hal di atas, kini saatnya kita mulai membaca fund fact sheet.

Untuk mempermudah, dari contoh fund fact sheet yang ada akan dipecah dalam 9 bagian sebagai berikut :

 

1.

Mengenal Reksadana / Manajer Investasi

Bagian ini menjelaskan latar belakang perusahaan yang menaungi manajer investasi.

Poin yang mau di-screening :

  • Beroperasi di berapa Negara?
  • Beroperasi di Negara apa saja?
  • Masuk di Indonesia sejak kapan? Semakin lama semakin baik
  • Sudah dapat ijin dari Bapepam (Badan Pengawas Pasar Modal)?
  • Jumlah aset kelolaan oleh grup? Semakin besar semakin baik.

Ingat bahwa semakin lama si Manajer Investasi telah beroperasi maka semakin bijak mereka.

Karna pergerakan pasar modal dan pasar uang itu selalu naik turun. Sehingga semakin lama dan semakin terlatih Manajer Investasi dalam melalui banyak momen gelap, akan semakin terbukti kejagoan mereka.

Bukan berarti MI yang baru berdiri belum jago. Tetapi berada dalam naungan MI yang besar akan memberi rasa nyaman tersendiri.

Tapi kembali lagi pada pilihan kita masing-masing sebagai investor.  

 

2.

Tujuan Investasi

Tujuan investasi menentukan jenis reksadana kita.

  • Apakah berinvestasi di pasar saham? Menjadi reksadana saham.
  • Apakah berinvestasi di pasar obligasi? Menjadi reksadana obligasi.
  • Demikian seterusnya.

Setiap reksadana yang tujuan investasinya jangka panjang, pasti bermain dalam porsi besar di pasar saham.

Saham-saham bagus yang disebut blue chip merupakan instrumen investasi incaran. Karna secara fundamental perusahaannya baik, sehingga potensial dalam jangka panjang. BIAYA HIDUP SELALU NAIK

Namun tetap ada risiko penurunan harga yang sama tingginya, maka diperkirakan hasil investasi baru maksimal kalo sudah lewat 3-5 tahun.

Update 2020 : pandemic covid-19 membuat IHGS kita turun hampir seharga di tahun 2013.

Hal ini menunjukkan bahwa dalam kondisi tertentu walaupun sudah jangka panjang kadang momen investasi bisa berbalik dan merugi.

 

3.

Return Kumulatif per Tahun

Ini adalah bagian favorit yang biasa dilihat pertama sekali. Bagian ini menjelaskan mengenai data return reksadana secara historis.

  • 1, 3 & 6 bulan, artinya return selama 1,3 & 6 bulan terakhir.
  • YTD – year to date artinya angka return dari awal tahun hingga posisi bulan fund fact sheet ini diterbitkan.
  • 1, 3 & 5 tahun artinya return selama 1 tahun, selama 3 tahun dan selama 5 tahun.

Note : Untuk angka return 3 tahun, kita mesti bagi 3 agar tahu rata-rata return tahunannya berapa.

Hal yang sama berlaku untuk angka 5 tahun, kita mesti bagi 5.

Jadi jangan tertipu dengan angka 39 %, bukan berarti setahun 39 %. Melainkan selama 5 tahun 39 %.

  • Sejak insepsi artinya angka return sejak reksadana diluncurkan.

Ingat bahwa yang dibaca adalah return secara historis. Artinya sejarah return si reksadana ini. Masa depan tetaplah nggak bisa diprediksi.

Ohya : kalo bingung tentang cara dapetin untung dari reksadana klik di sini

 

Angka Return Reksadana vs Bunga Deposito

Wajib hukumnya beli reksadana yang angkanya jauh di atas suku bunga deposito.

Jangan beli yang cuman selisih 1 atau 2 % dari suku bunga deposito, kecuali kita beli reksadana pasar uang. Nggak worth it.

Karena reksadana punya risiko, sementara deposito hampir bisa dikatakan bebas risiko. Buat apa makan risiko harga turun hanya demi untung LEBIH 1 atau 2 %?

Angka return yang tersedia di fund fact sheet mesti dibagi per tahunnya agar dapat dibandingkan dengan angka rata-rata suku bunga deposito.

 

4.

Komposisi Portofolio

Bagian ini menunjukkan berapa porsi dana yang dibelanjakan dalam produk saham, produk pasar uang atau instrumen keuangan lainnya.

Biasa juga turut dicantumkan alokasi anggaran belanja yang terbesar, pada perusahaan dengan kelas seberapa besar.

  • Kalo reksadana saham mayoritas akan belanja di saham.
  • Kalo reksadana pendapatan tetap / obligasi mayoritas akan belanja di obligasi.
  • Kalo reksadana pendapatan uang mayoritas akan belanja produk pasar uang.
  • Kalo reksadana saham syariah, mayoritas akan belanja di saham. Tetapi sudah pasti saham yang di industri yang sesuai dengan prinsip syariah.

 

5.

Investasi Terbesar

Di bagian ini rata-rata disebutkan 5 portofolio terbesar reksadana ini dan sektor industrinya.

Tetapi ada juga beberapa Manajer Investasi yang menyebutkan hingga 10 alokasi terbesar portofolio mereka.

Ini adalah pro tip nya :

Kalo reksadana incaran kita ini punya return yang bagus dan kita punya kelebihan dana buat investasi, kita bisa berinvestasi secara langsung dengan membeli salah satu saham di 5 portofolio terbesar mereka.

Tetapi kalo ada uang dan kalo berani saja. Kalo nyaman dengan reksadana ya belanja reksadana saja.

Dengan adanya informasi 5 portofolio terbesar ini, kita diberitahu seberapa aman reksadana pilihan kita.

Biasanya 5 portofolio terbesar adalah di saham-saham yang bagus yang dikenal dengan istilah bluechip.

Misalnya di dalam 5 portofolio terbesarnya adalah saham yang nggak umum, gimana dong? Kita patut was-was dan cari tahu lebih lanjut.

Ohya : intinya dalam berinvestasi adalah saat kamu ragu, berhentilah dahulu. Jangan khawatir. Cuan-mu tetap akan kembali padamu. 

 

6.

Informasi Umum Biaya

Wajib baca di bagian ini. Karna inilah cara kerja reksadana yang hendak kita beli.

  • Minimal pembelian awal –> untuk tahu berapa angka minimal investasi.
  • Minimal pembelian selanjutnya –> untuk tahu pembelian kedua, ketiga dan seterusnya di angka berapa.
  • Minimal penjualan kembali –> untuk tahu berapa Rupiah nilai minimal setiap kali penjualan
  • Biaya pembelian –> untuk tahu di awal akuisisi berapa % potongannya
  • Biaya penjualan kembali –> usahakan yang setelah satu tahun sudah 0 %.
  • Biaya pengalihan –> untuk tahu berapa persen biaya pengalihan kalo kita mau pindahkan reksadana ke jenis lainnya.
  • Biaya jasa MI dan bank custodian –> untuk tahu berapa persen biaya tambahan sebagai jasa MI yang mengelola dana kita.

Setiap investasi pasti ada biayanya. Apalagi kita bicara soal reksadana, dimana ada pihak ketiga yang membantu mengelola dana kita sehingga nggak mungkin gratisan.

Maka kembali ke poin ke-3 mengenai return, kalo selisih 1-2 % untungnya dibandingkan dengan reksadana maka nggak akan worth it dibandingkan dengan risikonya.

Karena beli reksadana ini juga dengan biaya. Dan saat jual juga akan kena fee. Makanya kita harus memahami biaya-biaya agar bisa cari kesempatan untuk tetap cuan.

Ohya : saya sedang pake aplikasi Bibit untuk jual-beli reksadana tanpa biaya. Kamu bisa cari tahu di Review Aplikasi Bibit.

 

7.

Alokasi Aset

Mirip dengan poin ke-4.

Tapi lebih lengkap dengan hitungan % dan jenis instrumennya.

 

8.

Penghargaan

Ini adalah poin positifnya.

Lihat apa saja penghargaan yang sudah diterima. Saran tambahan sekalian verifikasi kebenarannya dengan mengecek di search engine.

Bahasa kecenya : ini adalah sweetener, alias pemanis.

Biar produk reksadana ini bisa menonjolkan prestasi yang sudah mereka cetak.

 

9.

Kinerja Reksadana vs IHSG

IHSG adalah Indeks Harga Saham Gabungan yang merupakan kumpulan dari semua saham yang diperjualkan di pasar saham Indonesia (Bursa Efek Indonesia).

Istilah sederhananya adalah angka rata-rata nilai semua saham di Indonesia.

Dalam membuat keputusan investasi, pergerakan kinerja IHSG sering dijadikan acuan, karena IHSG merupakan nilai pasaran saham-saham Indonesia.

Membandingkan kinerja reksadana dengan IHSG bertujuan untuk melihat apakah reksadana yang kita pilih ini kerjanya sudah lebih baik dari ‘tren di pasar’?

  • Kalo kinerja reksadana lebih baik dari IHSG maka pilihan kita tepat karena MI mampu mencetak lebih banyak peningkatan dari pasar secara umum.
  • Kalo kinerja reksadana lebih buruk dari IHSG maka kita patut menghitung ulang. Masa kita mau investasi sesuatu yang di bawah pasaran?

 

Dan demikianlah cara membaca fact sheet. Setuju nggak, bahwa ternyata membaca fund fact sheet nggak sesulit yang kita pikirin?

Disclaimer :

  1. Reksadana itu investasi yang punya risiko. Sebagus apapun angka return yang tersaji, diikuti dengan tingkat risiko yang sama tingginya.
  2. Membaca dan memahami fund fact sheet bukan garansi investasi akan untung.
  3. Nggak ada investasi modal coba-coba, kecuali mau judi. Jadi wajib paham dahulu sebelum on.
  4. Selalu realistis, bahkan jika return-nya 50-an % per tahun, kalo investasi kita cuman Rp 100 ribu per bulan kemungkinan kaya juga kecil bangettt.
  5. Reksadana merupakan investasi yang butuh biaya.

BACA JUGA :

LINK DI WARTADANA :

  • Instagram wartadanablog => sharing perihal perbankan dan kredit dalam format yang lebih sederhana.
  • Twitter wartadanacom => sharing artikel menarik atau video menyenangkan dari internet.
  • Sitemap wartadana =>melihat artikel-artikel yang sudah diterbitkan di blog ini.

Terima kasih sudah main ke wartadana.com

REFERENSI FINANSIAL KAUM MILLENNIALS

Selamat berinvestasi dengan bijak!

Pekanbaru, 11 Juli 2018

Punya tips membaca fund fact sheet reksadana yang paten? Silahkan share di bawah.

Summary
MEMBACA FUND FACT SHEET REKSADANA - SUPER MUDAH
Article Name
MEMBACA FUND FACT SHEET REKSADANA - SUPER MUDAH
Description
Klik : cara mudah membaca fund fact sheet reksadana (update 2020). Khusus yang sedang rencana investasi reksadana & bingung bacain fund fact sheet dari MI.
Author
Publisher Name
www.wartadana.com
-

Similar Posts

2 Comments

  1. untuk di 2020 ini msh worth it kah main di reksadana?

    jika iya, kira2 rekomendasi MI reksadana mana yg skrng msh stabil atau bisa dibilang paling menjanjikan?

    makasih sblmnya u/ infonya

    1. Hi Mas Niko,
      Maaf komennya ketimpa dan nggak kebaca.
      Jujur masih worth it banget. Apalagi saat harga-harga sedang rontok seperti ini.
      Mungkin kalo mau cari cuan jangka pendek nggak semudah biasanya, tapi kalo untuk jangka panjang saya cukup optimis.
      Kalo rekomendasi MI, saya nggak berani ngomong Mas. Karna pilihan dan profil risiko kita mungkin beda.
      Tapi over all sekarang semuanya lagi diskon. Jadi kalo entry di MI-MI besar dengan portofolio blue chip saya pikir masih menjanjikan.
      Salam cuan. Thanks…

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *